Розділ 13

***(Ана/Адам)

Тиждень по тому…

Після того як Адам помітив стеження за мною було прийнято рішення знову змінити апартаменти та автомобіль. Мені здавалося, що люди Войцеховського оточували мене всюди. Будь-то зустріч з адвокатом чи Яном. У якійсь мірі, банальна турбота про безпеку почала переростати в манію. Моя обачність тепер немала меж. А тому я зараз їду на інший кінець міста після зустрічі з Яном та Деном і раз за разом поглядаю у дзеркала, щоб не пропустити момент, як у мене може з’явитися хвіст.

Удома вже чекає Джонсон, який жахливо не любить відпускати мене саму. Що вдіяти, у нього не менше роботи, ніж у мене. Тому не завжди виходить здійснювати супровід.

- Як усе пройшло? – мені допомагають зняти пальто і вішають його до шафи. Я з вдячності цілую Адама в щоку та йду до вітальні, де одразу під’єдную ноутбук  до розетки. Невчасно він сьогодні відімкнувся, а зарядний пристрій залишився вдома. 

- Не так продуктивно як би нам хотілося – хвала Богу мої помітки збереглися, на що я з полегшенням видихаю.

- Над чим ви зараз працюєте? – Адам сів біля мене і заглянув у екран. На жаль, для нього те все було набором літер.

- Ми з хлопцями шукаємо зачіпки у роботі компаній Войцеховського, щоб довести факт того, що він займається відмиванням коштів і не сплачує податки державі. Але проблема в тому, що в нас дуже мало інформації. Те, що ми маємо тільки крапля в морі.

І мене це дуже сильно дратує. Скількох людей ми вже підкупили, щоб отримати звіти і показники роботи Войцеховсього, але нічого з того, що ми маємо не принесло результатів. Відчуття, що ми просто переливаємо з пустого в порожнє, а старий виродок насміхається. Не здивуюся, якщо він сам підсилає своїх шісток до нас.

- Можеш пояснити мені, що конкретно означає «відмивання коштів»? Я неодноразово чув це поняття, але якось раніше не заглиблювався у це все – з кожним днем Адам все більше цікавився фінансовою сферою, щоб краще розуміти ситуацію, в якій ми перебуваємо та допомогти у ній. Мені надзвичайно важлива ця підтримка.

- У світі фінансів є два поняття «відмивання» та «розмивання» коштів….

Відмивання коштів – це процес подання неправдивих сум у звітності для органів влади від легального бізнесу. Необхідність відмивання грошей виникає у трьох випадках. По-перше, якщо походження доходу є відверто злочинним: нелегальна торгівля наркотиками, рекет, корупція, тощо. Злочинці, які отримують подібні доходи, змушені відмивати їх, щоб мати можливість вільно витрачати гроші. По-друге, іноді одержувачі грошей не хочуть показувати їхнє реальне джерело з міркувань безпеки, етики чи причин політичного характеру. Це стосується діяльності міжнародних неурядових організацій у країнах, що не вітають іноземне фінансування або фінансування терористів чи виборчих кампаній. По-третє, коли підприємець або фірма приховує частину легального доходу від підвищеного оподаткування за допомогою заниження виручки або завищення витрат, використання неврахованої готівки, тощо

На практиці існує декілька варіантів та способів відмивання коштів. Якщо мова йде про доходи, отримані від нелегальної діяльності, то вони проводяться через серію перетворень (конвертація, рух через кордон, приміщення в капітал фірми, видача фіктивного кредиту, тощо), щоб приховати їхнє першоджерело і подати справу так, що вони отримані від повністю легальних операцій .

Якщо ж говорити про товар, який видається на експорт, то в документах для прикордонних служб відбувається нелегальна заміна даних з ціллю вивезення великої суми за кордон. При використанні торгових операцій товари можуть взагалі не переміщатися за територію держави. Якщо ж угода все-таки відбувається і якийсь рух товарів насправді є, то зловмисники завищують або занижують вартість чи обсяг товару, багаторазово виставляючи рахунки за ті самі партії, або вказують неправильні характеристики товару, щоб спотворити дані для подальшого митного контролю.

Сенс відмивання грошей – зміна загальної суми доходів для органів влади, для ухилення від податків або для можливості переведення великих сум в готівку, щоб ці кошти можна було використовувати у легальному обігу — як на потреби офіційного бізнесу, так і на особисте споживання їхнього власника.

Розмивання коштів – це коли гроші проходять через різні фінансові операції, щоб змінити свою готівкову форму. Наприклад, це робиться через банківські перекази, внесення депозитів і зняття коштів, щоб постійно змінювати суму і валюту на рахунках. У теорії до цього списку можна було б теж включити придбання високоцінних товарів за кордоном (нерухомість, автомобілі, дорогоцінні прикраси, яхти, антикваріат і тому подібне), але цим важче скористатися, оскільки, потрібно багато різної документації, дозволів і підтвердження джерела отримання коштів.

Процес відмивання грошей зазвичай складається із трьох етапів: Розміщення - якщо це нелегальний бізнес, то кримінальні гроші тим чи іншим чином «підмішуються» до легальних, аби потрапити до фінансової системи. Приховування - гроші розподіляються за різними рахунками, активами, юрисдикціями, щоб унеможливити відстеження їх походження. Інтеграція - відмиті гроші збираються на легальному рахунку або інвестуються в легальний актив, щоб повернутися до початкових власників, або бути витраченими за їх вказівкою.

- Ти справді думаєш, що Войцеховський замішаний у чомусь з цього, що ти мені щойно розповіла?